Harga Silver Jatuh Mendadak! Tapi Jangan Cuak!

silver_1_year_o_usd

Jika anda selalu memerhatikan harga silver, anda pasti telah nampak trend penurunan harga silver sejak Oktober 2012. Persoalannya? Adakah ini masanya untuk melepaskan pegangan silver a.k.a menjual silver anda? Jawapan ringkas dari saya, TIDAK.

David Morgan, pakar pelaburan silver pernah berkata begini apabila ditanya tentang pasaran: “samada pasaran akan menakutkan anda, atau meletihkan anda”. Jika anda mempunyai fokus yang sempit (seperti jangka masa pelaburan yang pendek), anda mungkin akan keletihan mengejar pergerakkan harga, atau mungkin gusar yang harga silver akan terus jatuh. Apa yang anda akan nampak adalah hanya benda-benda negatif. Jika anda pelabur sebegini, cuba panjangkan jangka masa pelaburan anda:

silver_5_year_o_usd

$26 adalah kedudukan harga yang sangat kritikal. harga ini merupakan paras sokongan yang sangat kuat, dan kejatuhan harga silver banyak dihentikan pada paras ini. Laporan menyatakan yang kos untuk melombong dan menghasilkan silver adalah dalam $26 -$28. Bolehkah harga silver jatuh lebih rendah dari paras $26 ini? MUNGKIN, tetapi TIDAK AKAN KEKAL LAMA.

2/3 silver yang dihasilkan digunakan dalah industri dan perhiasan. Jika harga spot silver jatuh menembusi $26, terdapat 2 kemungkinan:

  1. Aktiviti perlombongan terpaksa dihentikan. Tiada siapa yang sudi menghabiskan RM1.00 untuk menghasilkan barangan yang hanya boleh dijual pada RM0.80. Kilang-kilang yang memerlukan silver akan menghadapi kekurangan bekalan, dan harga silver akan naik balik, dengan drastik.
  2. Jurang perbezaan harga antara silver fizikal dan silver kontrak/silver kertas akan terus membesar. Pedagang kontrak silver boleh sahaja menjatuhkan harga silver sehingga $1 (dengan menggunakan strategi ‘shorting’), tetapi adalah tidak mungkin untuk siapa-siapa membeli silver pada harga itu (siapa yang mahu jual?). Mereka yang mempunyai silver fizikal akan memegang erat pada silver mereka, dan tidak akan menjual, kecuali ditawarkan harga yang setimpal.

Silver miner with nugget

Hakikatnya, bekalan silver sedia (yang telah dilombong dan diproses) adalah 5 kali lebih kurang dari emas – Dunia sekarang mempunyai 3-5 billion oz emas, dan hanya 1 billion oz silver. Silver mempunyai ribuan penggunaan dalam industri, manakala emas hanya sedikit. Jika kita melihat kepada perlombongan dan penghasilan silver dan emas sekarang, nisbahnya hanyalah 10:1 – untuk setiap 1oz emas, 10oz silver dihasilkan. Tetapi, pelabur sedang membeli silver dalam 50 kali ganda lebih banyak berbanding emas. untuk setiap 1oz emas yang terjual, 50oz silver menemui pemilik baru.

Keadaan sebegini tidak mungkin dapat bertahan. Senario di atas ini ibarat sebuah kedai roti sedang menjual 50  buku roti setiap hari, sedangkan dia hanya mampu menghasilkan 10 buku setiap hari. 40 buku yang lain itu datang dari mana? Mungkin bekalan roti lama yang tidak terjual. Namun, lambat-laun, habis juga bekalan roti lama ini. Masa inilah harga roti akan melonjak. Cuba bayangkan situasi sebegini pada pasaran silver – mesti sangat MENARIK. Pada masa itu, saya akan berpegang erat pada silver saya, sambil melihat orang berpusu-pusu dan berebut-rebut membeli silver.

Memandangkan silver ini adalah logam berharga dan industri, harga silver akan melonjak jika:

  • Ekonomi sedang maju, dan permintaan industri meningkat, ATAU
  • Matawang sedunia mengalami penambahan bekalan (inflasi tinggi),

Ingat, silver peranan lebih sebagai logam industri, dan juga merupakan logam berharga. Tidak kiralah macam mana situasinya, harga silver tetap akan naik. Macam mana keadaannya jika ekonomi mengalami kemajuan, dan inflasi turut naik? Bagus tu, sama seperti anda naik pangkat, dan mendapat bonus tahunan pada masa yang sama.

Pada saya, ekonomi yang rancak dan inflasi tinggi biasanya tidak berlaku serentak. Ekonomi sedunia sedang tenat. Eropah masih dalam kancah masalah, dan kadar pengangguran di US masin tinggi. Namun, inflasi besar sedang dalam perjalanan untuk menghantui kita semua. Beberapa bulan lepas, US telah melancarkan ‘Quantitative Easing Forever’ (Bank Pusat US akan mencetak US Dollar tanpa henti, sehingga diberitahu); Jepun pula telah mengumumkan akan menggandakan jumlah matawang Yen di pasaran kepada $3 trillion Yen menjelang akhir 2014. Kesan polisi sebegini adala inflasi tinggi. Logam berharga adalah pelindung inflasi yang terbaik.

Ilmu asas untuk berjaya dalam pelaburan adalah beli rendah, dan jual tinggi. Teori yang senang, tetapi ramai yang gagal memahaminya. Untuk menjual dengan tinggi, anda perlu membeli ketika harganya sedang rendah. Tetapi, bila harga sedang rendah, ramai pelabur gusar yang harga akan terus menjunam – akibatnya, mereka terlepas peluang untuk membeli ketika harga rendah.

Tetapi, jika anda telah terbeli ketika harga silver sedang tinggi pada $35? Masih ada cara. Ketika harga silver sedang rendah masa ini, anda boleh mengamalkan Dollar Cost Average untuk merendahkan harga pembelian purata anda.

silver_1_year_o_usd

Sebagai contoh: Andaikan kadar pertukaran USD dan MYR adalan 3.15 dan kita abaikan premium (kita membeli silver pada harga spot)

Jika anda sentiasa membeli 1oz silver setiap bulan, harga belian anda adalah seperti berikut:

  • $35.00 (RM110.25)
  • $33.75 (RM106.31)
  • $32.15 (RM101.27)
  • $29.00 (RM91.35)
  • $27.00 (RM85.05)

Harga pembelian purata anda HANYALAH RM98.84/oz. Anda tidak perlu menunggu sehingga harga silver naik balik ke $35.00 (RM110.25) untuk mendapatkan modal anda balik. Anda boleh sudah berbuat demikian ketika harga silver berada pada $31.38 (RM98.85). Semua benda di dunia ini bergerak dalam roda, ada naik ada turun. Bila harga naik sehingga $32, walaupun anda telah terbeli silver pada $35 (RM110.25), anda masih boleh menjual silver anda pada $32 (RM100.80) dan masih mendapat untung.

pelaburan-silver-malaysia-ebook-daniel-foo

Dollar Cost Average adalah satu strategi yang dirangka khas untuk melindungi pelabur dari pergerakan harga yang terlalu drastik. Dollar Cost Average adalah 1 dari 4 strategi pelaburan yang saya bincangkan dalam eBook: Panduan Praktikal: Pelaburan Silver di Malaysia.

DownloadNow-300x93

 

SocialTwist Tell-a-Friend

Silver Makin Berkurangan…

Saya sejak sekian lama telah menulis tentang kekurangan bekalan silver. Dalam wawancara dengan Radio BFM (89.9) (Dalam Bahasa Inggeris) baru-baru ini, saya banyak bercerita tentang bagaimana industri telah menggunakan silver fizikal dengan rakusnya, dan bagaimana silver-silver ini sebaik diguna, akan tidak lagi dikitar semula. Nampaknya, realiti kekurangan silver ini tidak lagi terlalu jauh dari kita.

American Silver Eagle

ase

Saya memang meminati American Silver Eagle (ASE) ini dari saat saya sendiri mula membeli silver. Coin ini sangat cantik, dan dijual dengan premium yang rendah. Saya biasanya boleh mendapatkan coin ini dengan senang. Tapi, mungkin ceritanya sudah lain sekarang…

  1. Pada 17 Disember 2012, US Mint mengumumkan kepada pembelinya yang berlesen bahawa ASE 2012 telah habis dijual, dan tiada lagi ASE 2012 yang akan ditempa. ASE 2013 hanya akan dibuka untuk tempahan pada 7 Januari 2013.
  2. Pada 7 Januari 2013, US Mint mengumumkan bahawa 3.937 juta ASE telah dijual dalam satu hari sahaja – Jumlah jualan harian ini adalah yang tertinggi dalam sejarah!
  3. Pada 8 Januari 2013, US Mint menjual 300,000 keping lagi ASE. Ramai menjangkakan Januari 2013 bakal merekodkan jualan tertinggi bulanan dalam sejarah.
  4. Pada 17 januari 2013, US Mint telah habis menjualkan semua ASE 2013 nya. Jualan akan dihentikan sehingga mereka boleh menempa coin baru. Jualan hanya akan bermula semula pada 28 Januari 2013.
  5. Minggu ini (bermula 28 Januari 2013), semua pembeli berlesen US Mint sedang berebut sesama sendiri untuk mendapatkan ASE baru, sekaligus mewujudkan pembelian besar-besaran, 2 kali dalam sebulan!

Kelewatan Apple iMac

imac

Apple telah melancarkan komputer iMac siri baru pada 23 Oktober 2012. Model ini menggunakan lebih banyak silver pada teknologi paparan skrin Iris yang baru (lebih terang). Pada Januari 2013, Apple tidak mampu menghasilkan iMac baru yang mencukupi.

Bally A. menyatakan bahawa iMac baru ini memerlukan lebih banyak silver berbanding model sebelumnya, dan itulah punca harga iMac baru ini adalah $100 lebih mahal. “Masalahnya, kami tidak mampu mendapatkan silver dalam kuantiti yang mencukupi untuk menghasilkan iMac, dan memenuhi permintaan pasaran”, ujarnya juga.

Kelewatan selama 3 bulan ini tidak pernah berlaku dalam sejarah Apple! Tidak akan ada mana-mana syarikat yang akan memberitahu pelangganya apa masalah dalamannya. Apple hanya menyatakan bahawa mereka mengalami masalah ‘pengeluaran’. Tapi jika difikir baik-baik, syarikat sebesar Apple tidak memerlukan 3 bulan untuk menyelesaikan masalah pengeluaran. Jadi, masalah ‘pengeluaran’ Apple ini mungkin berpunca dari sebab-sebab yang di luar kawalannya. Kekurangan silver adalah punca yang paling sesuai untuk menjelaskan masalah Apple.

Nak tau lagi apa yang lebih menarik?

Apple mengeluarkan komputer-komputar iMac dan iPadnya di China. Walaupun China merupakan pengeluar silver ketiga terbesar dunia, tetapi negara itu masih tidak mempunyai silver yang cukup, dan terpaksa mengimport silver dari luar!

(Anda boleh membaca dengan lebih teliti pasaran silver China di sini)

SLV membeli 572 tan silver

slv

Pada 17 Januari 2012, terdapat laporan tidak rasmi yang SLV telah membeli 572 tan silver. SLV adalah sejenis dana amanah yang dipanggil exchange-traded fund (ETF) di US. SLV juga adalah ETF berasaskan silver terbesar di dunia. Dalam bahasa orang biasa, ETF ini biasanya dipanggil Paper Silver. Hampir sama seperti Maybank Silver Investment Account, anda tidak boleh membuat pengeluaran fizikal. Anda hanya boleh menganggap yang ETF ini memegang jumlah silver yang sama dengan jumlah yang dijualnya.

SLV menyatakan yang mereka telah membeli 57a tan silver. Apa penjelasan di sebalik pembelian ini? Saya dapat fikirkan dua scenario:

  1. Mereka menyatakan bahawa mereka membeli 572 tan silver supaya mereka boleh meyakinkan orang ramai untuk membeli lebih saham SLV. Kenapa SLV nak buat bagitu? Adalah pihak SLV menjangkakan kenaikkan mendadak harga silver dalam masa terdekat?
  2. Kita anggap saja yang SLV betul-betul membeli 572 tan silver. Itu bermakna dunia ini  telah kehilangan 572 tan silver untuk pelabur-pelabur seperti kita semua ini. Kekurangan bekalan membawa kepada kenaikkan harga!

Saya sengaja membincangkan silver fizikal dan paper silver. Sebabnya, saya mahu anda lihat perbezaannya. Apabila ASE habis dijual US Mint dan apabila Apple memerlukan silver fizikal untuk membuat iMac, buat apa kita harus memegang paper silver (dalam bentuk saham, akaun) yang boleh dihasilkan sesuka hati syarikat-syarikat pelaburan ini? Bolehkah paper silver ini membantu US Mint untuk menghasilkan lebih ASE? atau mambantu Apple menghasilkan lebih iMac?

Saya sendiri telah membeli silver fizikal dengan banyak. Saya mula membeli pada 2010. Hari ini, saya masih sibuk membeli silver setiap bulan, dan setiap kali apabila saya ada wang yang lebih. Saya mengikuti perkembangan pasaran silver di Malaysia supaya saya dapat mendapatkan silver termurah. Hasil usaha dan pengamatan saya ini, saya kini dengan senangnya mampu menilai samada silver jenis apa sesuai untuk dijadikan pelaburan. Pengetahuan dan pengalaman saya ini mampu membantu ramai warga Malaysia untuk memulakan pelaburan silver fizikal. Itulah sebabnya saya menulis eBook Panduan Praktikal: Pelaburan Silver di Malaysia.

pelaburan-silver-malaysia-ebook-daniel-fooDalam eBook ini saya memberi panduan langkah demi langkah untuk membantu anda mendapatkan 1oz pertama silver anda. Jika anda mahu membeli 1000oz sekaligus, saya juga menunjukkan cara untuk mendapatkan 1000oz ini dengan harga termurah. Klik sini untuk mendapatkan panduan lengkap A-Z pelaburan silver fizikal di Malaysia.

DownloadNow-300x93

SocialTwist Tell-a-Friend