Kekayaan Rakyat (Ryan Jordan)

 

Ketika harga silver berada pada $50 pada 1980, semua bekalan silver sedunia menyamai monetary base (bekalan wang di pasaran) US. Namun, pada hari ini, jika bekalan silver sedunia mahu menyamai monetary base US, harga silver perlu naik sehingga $1000! 

Dipetik dari FutureMoneyTrends.com, Disember 2012

 

past

now

 

 

ebook_BM

 

Anda boleh membaca dengan lebih lanjut eBook saya: Panduan Praktikal: Pelaburan Silver di Malaysia. EBook pelaburan silver no.1 Malaysia ini berkongsi cara-cara untuk mendapatkan pulangan lumayan dari pelaburan silver. Jika anda serius dalam pelaburan silver, sila klink di sini untuk mendapatkan maklumat lanjut.

DownloadNow-300x93

 

SocialTwist Tell-a-Friend

Kebangkitan Dan Permintaan Silver

Dalam posting sebelumnya, saya menulis:

  • Ketika Obama jadi presiden US pada 2008, harga silver dalam $15
  • Sekarang, harga silver pada 2012 adalah lebih kurang $32
  • Jadi, macam mana harga silver akan jadi bila Obama keluar dari White House pada 2017?

Saya kongsikan di sini Total Return Performance of Major Financial Assets ketika pemerintahan Obama, dari 4 November 2008 sehingga 5 November 2012. Total Return Performance of Major Financial Assets ini mengira peratus perbezaan harga sesuatu barangan – atau lebih senang, jika anda membeli mana-mana aset pada 4 November 2008, berapa peratus keuntungan anda pada 5 November 2012.

Silver adalah pemenang nyata, dengan pulangan lebih 200%. Bayangkan jika anda melabur RM1,000 dalam silver pada 4/11/2008, dan selepas 4 tahun, pelaburan silver anda telah menjadi RM3,000. Emas hanya memberi pulangan dalam 1/2 pulangan silver. Lebih senang, berbanding RM3,000 selepas 4 tahun, pelaburan RM1,000 anda dalam emas hanya akan menjadi RM2,000 sahaja.

Pemerintahan Obama menyaksikan perlaksaan Quantitative Easing (QE) 1, 2 dan 3 oleh Federal Reserve. QE1 sepatutnya menyelesaikan krisis kewangan dunia pada 2008, tetapi tidak berkesan – membawa kepada QE2. QE2 pun tidak berapa berjaya. Akhirnya QE3 dilancarkan. Saintis Albert Einstein pernah berkata ‘jika kita membuat benda yang sama berulang-ulang kali, tetapi mengharapkan kesan yang berlainan, maknanya kita ini sudah gila’. Bukankah ungkapan beliau itu menceritakan dengan tepat ‘kegilaan’ Federal Reserve?

“Hanya negara-negara kaya sahaja yang mempunyai keistimewaan melancarkan QE” ujar Mantan Perdana Menteri Dato’ Seri Dr. Mahathir Mohammad. Apabila Greece dalam krisis, negara itu tidak mampu mencetak lebih matawang atau mengeluarkan cek untuk membayar hutangnya. Greece perlu meminjam dari negara Eropah lain untuk membayar hutang. Yang peliknya, pinjaman ini tidak melibatkan penggunaan atau pemindahan wang kertas. Pinjaman hanya dikreditkan ke akaun Bank Negara Greece, dan Greece pun mengeluarkan cek untuk membayar bank-bank komersial dahulu. Kita semua tahu bank-bank seperti Goldman Sachs telah pulih dan telah membayar balik pinjaman yang dibuat oleh Federal Reserve kepada mereka. Bank-bank ini menerima pinjaman tanpa/rendah faedah dari Federal Reserve ini, dan mereka membeli Bon Kerajaan US (US T-Bonds). Apabila kita membeli bon, kita sebenarnya sedang meminjam wang kepada kerajaan. Kerajaan akan membayar balik wang tersebut berserta faedah. Pulangan sebegini banyak menguntungkan bank-bank seperti Goldman Sachs, dan membawa kepada pemulihan cepat mereka.

US melancarkan QE untuk mencuba menyelesaikan masalah ekonomi di sana. Macam mana pula dengan China?

33% dari permintaan China untuk silver adalah untuk penghasilan barang kemas dan coins, yang lain-lain pula untuk industri – fotografi, solar dan alat elektrik. Ramai pelabur China mahukan aset fizikal seperti silver kerana harganya yang murah berbanding emas.

Kerajaan China banyak menggalakkan rakyatnya untuk melabur dalam logam berharga sejak 2011, membawa kepada kenaikkan mendadak jumlah tempaan coin Silver Panda baru yang 2011.  Walaupun merupakan pengeluar silver ke-3 terbesar dunia, China masih lagi mengimport silver dari luar, dan telah lama berbuat demikian. Erti kata lain, China telah menggunakan lebih banyak silver berbanding jumlah yang dihasilkan dirinya sendiri – Perbezaan ini diselesaikan dengan mengimport silver dari luar negara. Saya ulangi, walaupun merupakan pengeluar silver ke-3 terbesar dunia, China masih lagi perlu mengimport silver untuk memenuhi permintaan pasaran tempatan.

ebook_BMPanduan Praktikal: Pelaburan Silver di Malaysia adalah panduan No.1 untuk pelaburan silver di Malaysia. Anda akan mendapat asas yang kukuh untuk melabur silver, dan dilengkapi ilmu dan teknik-teknik untuk memaksimakan pulangan dari pelaburan silver anda. Klik di sini untuk informasi lanjut.

SocialTwist Tell-a-Friend

Bagaimana Menangani Masalah Pergerakan Harga Silver Yang Besar

Harga entry (beli) dan harga exit (jual) adalah dua benda terpenting dalam pelaburan silver. Ini kerana keuntungan dari pelaburan silver bergantung sepenuhnya kepada perbezaan antara harga belian dan jualan. Konsep ini banyak dinyatakan di luar sana sebagai buy low, sell high (beli rendah, jual tinggi). Nampak senang, tetapi konsep ini gagal dipraktikkan ramai kerana satu sebab:

Harga silver sangat volatile, atau tidak stabil. Jika anda mula mengikuti pergerakan harga silver dari 2011, anda akan setuju bahawa pergerakkan harga silver ini boleh mencapai dalam 30% dalam beberapa hari sahaja, dalam mana-mana minggu. Pergerakkan harga harian di sekitar 3-5% adalah perkara biasa.

Saya kongsikan dengan anda satu contoh dari minggu lepas. Pada malam Rabu (28/11/2012) sekitar 10pm, harga silver jatuh dari $33.80 ke $32.90. Jika anda ada membeli silver sejurus sebelum harga silver jatuh, anda kerugian: ibarat melihat RM100 anda tiba-tiba bertukar menjadi RM97 sahaja dalam 2 jam. Mesti tak sedap hati kan?

Yang menariknya, dalam 24 jam selepas itu, harga silver menaik semula, ke sekitar $33-$34, kemudian disusuli dengan ‘pecutan kilat’ ke $34.40 pada malam Khamis (29/11/2012).

Jika anda ada membeli silver ketika harga berada di $32.90 dan kemudian menjual silver anda pada harga $34.30, anda sudah membuat keuntungan lumayan dalam hanya 24 jam. Walaupun nampak senang dan menarik, realitinya sangat kurang pelabur yang berjaya berbuat demikian. Tiada siapa-siapa yang boleh meneka pergerakan silver dan menjual silver fizikal dengan begitu pantas.

Jadi, sebagai pelabur biasa, anda tidak digalakkan untuk membuat pelaburan jangka pendek yang banyak bergantung kepada pergerakkan jangka pendek harga silver, kecuali jika anda sanggup tidak tidur malam kerana risau kerugian!

Anda juga boleh memikirkan untuk membeli silver dalam bentuk numismatic coins, untuk mengurangkan kemungkinan modal pelaburan silver anda ‘terkacau’ besar. Sebabnya, numismatic coins ini ada numismatic value-nya yang tersendiri – jarang dipengaruhi oleh pergerakan harga silver. Cuba kita tengok 1 oz Panda Silver Coin:

Tahun       Harga keluaran (termasuk15% cukai) Harga sekarang (termasuk 15% cukai)
2010 RM 92.00 RM 224.60
2011 RM 163.20
RM 172.80
2012 RM 165.00 RM 168.20

* Panda Coin ini banyak dipengaruhi numismatic value-nya, jadi harga coin ini boleh menjadi berbeza, mengikut permintaan di lokasi tersebut dan kadar tukaran wang asing.

 

Dari jadual di atas, Silver Panda ini mempunyai harganya yang tersendiri. Pergerakkan besar harga spot silver tidak mempunyai kesan yang besar ke atas harga Silver Panda Coins ini. Pada awal tahun ini, ketika harga silver jatuh ke paras sekitar $26-$27, harga Silver Panda tidak jatuh, ia kekal sahaja pada RM 168. Tetapi, apabila harga silver naik pada 2010-2011, harga Silver Panda ini turut naik, akibat kenaikkan harga spot, dan numismatic value Silver Panda.

Perkara sebegini biasanya tidak berlaku kepada coins lain seperti American Silver Eagle atau Canadian Maple Leaf. Harga coin-coin ini dipengaruhi besar oleh pergerakkan harga spot silver. Apabila harga spot silver jatuh, harga untuk coin-coin ini turut akan jatuh.

Selain dari perbezaan di atas, Silver Panda juga ditempa dalam jumlah yang lebih kecil berbanding legal tender coins dari negara lain seperti American Silver Eagle. China mempunyai populasi 4.3 kali ganda lebih banyak dari US, dan Kerajaan China telah banyak mengalakkan rakyatnya untuk membeli Silver Panda. Setakat ini, banyak Silver Panda ini tidak keluar dari China, kerana telah dibeli dan disimpan rakyatnya sendiri (pelabur dan pengumpul).

Potensi dalam Silver Panda ini harus dipandang serius oleh mana-mana pelabur.

Kesimpulannya, jika anda sedang mencari jalan alternatif untuk menangani masalah harga silver yang volatile, anda boleh melihat kepada mendapatkan coins yang mempunyai numismatic value. Silver Panda adalah salah satu contoh yang sesuai. Namun, ingat bahawa bukan semua numismatic coins mempunyai potensi pelaburan yang sama. Pelabur silver yang masih baru harus tidak terlibat dalam pelaburan silver yang mempunyai numismatic value yang tinggi – kecuali pelabur ini yakin dan mempunyai pengetahuan yang mencukupi.

ebook_BM

Saya telah menulis dalam eBook saya Panduan Praktikal: Pelaburan Silver di Malaysia untuk menunjukkan bagaimana untuk membuat pulangan lumayan dari pelaburan silver. Jika anda serius dalam pelaburan silver, anda harus mendapatkan eBook ini.

SocialTwist Tell-a-Friend

Kalau Sudah Besar Sangat, Mesti Akan Gagal.

Bila bercakap tentang wang, bila sesuatu itu menjadi terlalu besar, mesti akan tumbang. Yang tumbang ini pula akan diganti oleh yang lebih kecil, atau yang lebih lutsinar.

Pernahkah anda terbaca tentang Enron? Syarikat gergasi Amerika ini mempunyai 20,000 pekerja dan merupakan pemain industri terbesar dalam elektrik, gas asli, telekomunikasi dan kertas. Syarikat ini menjana pendapatan dalam 101 billion pada 2000. Bila sesebuah syarikat menjadi sebegini besar, ia akan menghadapi risiko untuk ‘tumbang’, dan pada December 2, 2001. Enron bankrap. Kes Enron adalah kebankrapan terbesar dalam sejarah korporat di Amerika. Bukan sahaja Enron, Worldcom yang saiznya lagi besar dari Enron turut memfailkan kebankrapan pada 2002, mengalahkan rekod Enron. Akhirnya, bank pelaburan Lehman Brothers pula memecah rekod Worldcom dengan membuat pemfailan kebankrapan, ketika krisis kewangan dunia pada 2008. Enron, Worldcom dan Lehman Brothers adalah contoh-contoh yang sesuai untuk menunjukkan bahawa apabila sesuatu itu menjadi terlalu besar, ia akan tumbang. Syarikat-syarikat gergasi ini kini telah diganti oleh syarikat-syarikat lain yang lebih kecil, dan lebih mapan.

Maybank adalah kumpulan pengurusan kewangan terbesar di Malaysia. Maybank mempunyai lebih banyak cawangan di seluruh negara berbanding bank-bank lain. Maybank sedar apabila saiznya menjadi sangat besar, ia perlu menjadi ‘lutsinar’. Itulah yang membawa kepada pengenalan online banking. Pelanggan tidak lagi perlu beratur di bank untuk berurusan. Sekarang, pelanggan Maybank boleh membayar bil, top-up telefon, membuat pindahan wang, beli saham, buat simpanan tetap dan banyak lagi dengan hanya melayari laman online banking Maybank. Transaksi wang boleh dibuat online dan ramai yang suka cara sebegini kerana selamat, menjimatkan masa, dan lebih efisien. Keseluruhan proses transaksi wang kini telah menjadi’ ‘lutsinar’, menjadi maya. Kini, anda tidak lagi nampak wang anda ketika berurusan di bank. Wang kini hanya satu konsep dalam minda. Inilah sebabnya kita perlu melihat wang kita dengan minda kita, dan bukan lagi mata.

Sesuatu yang sangat besar saiznya perlu menjadi lutsinar, menjadi maya,atau akan diganti boleh sesuatu yang lebih kecil.

Banyak perusahaan bermula secara kecil-kecilan, dan oleh sebab itu, berjaya. Memang lumrah manusia, apabila kejayaan sudah ada depan mata, ramai akan menjadi angkuh, alpa, ‘buta’ dan lupa diri. Jika kita lihat kes Enron, Worldcom dan Lehman Brothers, ramai yang percaya bulat-bulat bahawa syarikat-syarikat ini tidak akan bankrap, kerana saiznya yang begitu besar. Malangnya, kepercayaan mereka tidak berbalas – mereka semua lingkup.

Industri perkapalan bermula secara kecil-kecilan dan menjadi besar. Kapal Titanic yang merupakan hasil industri perkapalan secara besar-besaran ini diyakini ramai sebagai kapal yang dijamin tidak akan tenggelam. Malangnya, walaupun seberat 46,328 tan, sepanjang 268 meter dan 55 meter lebar, Titanic tetap tenggelam. Sebabnya, Titanic ini terlalu besar – satu lagi contoh apabila sesuatu itu menjadi terlalu besar, ia akan tumbang. Tragedi Titanic meragut 1,514 nyawa.

Satu lagi contoh yang saya boleh fikirkan adalah Genneva Gold. Syarikat ini bermula secara kecil-kecilan, dan kemudian berkembang besar, dengan 60,000 pelanggan dan aliran tunai sebanyak RM2 billion sebulan. Namun, Genneva diserbu Bank Negara Malaysia pada 1 Oktober 2012.

Timbalan Menteri Kewangan Datuk Dr. Awang Adek Hussin menyatakan bahawa liabiliti Genneva melebihi pegangan asetnya. Sebab utama Genneva menjadi sasaran pihak berkuasa tempatan adalah kerana Genneva telah menjadi besar, tetapi tidak bertukar lutsinar, bertukar maya. Sekarang, pegangan pasaran Genneva berpotensi diganti oleh syarikat-syarikat pengedar logam berharga lain yang lebih kecil.

Kenapa kita cerita banyak pasal kegagalan-kegagalan ini?

Itu adalah kegagalan yang lepas. Yang kita perlu tahu dan faham, apa yang akan berlaku selepas ini? Adakah kita akan menyaksikan kegagalan yang lebih besar berlaku? Jika ya, di mana? Dan macam mana kita boleh melindungi diri kita? Cuba kita lihat ekonomi Amerika.

Barack Obama akhirnya dilantik semula sebagai presiden Amerika untuk 4 tahun lagi. Obama percaya kepada kerajaan yang besar. Beliau menyokong teori ekonomi Keynesian – dalam erti kata lain, beliau suka berbelanja besar mengurus negara, dan menyokong aktiviti percetakkan wang. Sejak menjadi presiden pada 2008, hutang negara Amerika tidak pernah berkurang, sebaliknya bertambah saban tahun, dengan kadar yang terpantas dalam sejarah Amerika sendiri.

Tahun lepas Obama berjaya memotong 38 billion dollar dari bajet negara Amerika yang sebanyak 3.8 trillion. Ini ibarat saya berjaya menjimatkan RM380 dari perbelanjaan sebanyak RM35,000, dan pendapatan saya hanya sebanyak RM22,000 sahaja! Dapat?

Ekonomi Amerika telah menjadi telalu besar, dan hanya menunggu masa untuk malapetaka menimpa, menunggu masa untuk ‘tumbang’. Saya telah bersedia untuk melindungi diri dan mengambil peluang dari malapetaka ini dengan melabur dalam silver. Apabila ekonomi Amerika merudum teruk, silver dan emas akan naik mendadak. Silver dijangka akan naik lebih banyak berbanding emas dalam situasi sebegitu, atas beberapa sebab. Anda boleh membaca sebab-sebab tersebut di sini.

Akhir sekali, saya ingin nayatakan satu fakta – apabila Obama menjadi presiden pada 2008, silver berharga $15. Sekarang, harga silver adalah $32. Cuba bayangkan harga silver bila Obama meninggalkan White House pada 2017?

ebook_BMAnda boleh membaca dengan lebih lanjut eBook saya: Panduan Praktikal: Pelaburan Silver di Malaysia. eBook ini menerangkan situasi ekonomi dunia sekarang dan bagaimana ia mempengaruhi anda sebagai warga Malaysia. eBook ini juga menunjukkan cara-cara untuk mengambil kesempatan dari masalah ekonomi dunia sekarang melalui pelaburan silver.

DownloadNow-300x93

 

SocialTwist Tell-a-Friend